Manajemen Aset dan Liabilitas (ALM) di bank adalah proses yang digunakan untuk mengelola risiko yang terkait dengan ketidaksesuaian antara aset dan liabilitas, khususnya terkait dengan suku bunga dan likuiditas.
ALM bertujuan untuk memastikan bahwa bank memiliki likuiditas yang cukup untuk memenuhi kewajiban jangka pendek sambil memaksimalkan pendapatan dari aset jangka panjang. Proses ini mencakup analisis, perencanaan, dan strategi untuk mengatur portofolio aset dan liabilitas agar seimbang dan aman, mengurangi risiko yang dapat mempengaruhi stabilitas keuangan bank.
Tujuan Pelatihan
- Memahami
Konsep Dasar ALM: Membekali peserta dengan pemahaman tentang
prinsip-prinsip dasar pengelolaan aset dan liabilitas serta pentingnya
dalam operasional bank.
- Manajemen
Risiko Suku Bunga: Meningkatkan keterampilan peserta dalam
mengidentifikasi dan mengelola risiko suku bunga yang dapat mempengaruhi
profitabilitas bank.
- Pengelolaan
Likuiditas: Memberikan peserta pengetahuan dan teknik untuk mengelola
likuiditas bank secara efektif.
- Analisis
dan Perencanaan Strategis: Mengajarkan peserta cara menganalisis
portofolio aset dan liabilitas serta merencanakan strategi untuk
mengoptimalkan hasil.
- Kepatuhan
dan Regulasi: Meningkatkan pemahaman peserta tentang regulasi yang
terkait dengan ALM dan dampaknya terhadap operasi bank.
Materi Pelatihan
- Pengantar
ALM:
- Definisi
dan tujuan pengelolaan aset dan liabilitas di bank.
- Komponen
utama dalam ALM (aset, liabilitas, dan ekuitas).
- Manajemen
Risiko Suku Bunga:
- Jenis-jenis
risiko suku bunga dan dampaknya terhadap bank.
- Teknik
untuk mengelola risiko suku bunga (hedging, swap, dan instrumen derivatif
lainnya).
- Pengelolaan
Likuiditas:
- Pentingnya
likuiditas dalam operasional bank.
- Metode
untuk mengelola likuiditas (proyeksi arus kas, rasio likuiditas).
- Analisis
Portofolio Aset dan Liabilitas:
- Teknik
untuk menganalisis kesesuaian antara aset dan liabilitas.
- Alat
dan model analisis untuk menilai risiko dan potensi pengembalian.
- Strategi
ALM:
- Penyusunan
strategi pengelolaan aset dan liabilitas yang efektif.
- Pertimbangan
dalam pengambilan keputusan investasi dan pembiayaan.
- Regulasi
dan Kebijakan ALM:
- Kebijakan
dan regulasi yang mempengaruhi ALM (Basel III, Liquidity Coverage Ratio).
- Peran
pengawas dalam pengelolaan ALM.
- Studi
Kasus dan Praktik Terbaik:
- Analisis
studi kasus mengenai pengelolaan ALM di bank.
- Diskusi tentang praktik terbaik dan tren terbaru dalam ALM.
Metode Pelatihan
Pelatihan ini sering kali melibatkan metode interaktif seperti diskusi kelompok, studi kasus, simulasi, dan latihan praktis untuk membantu peserta menerapkan konsep-konsep yang dipelajari dalam situasi nyata.
- Praktisi, Akademisi,
- Direktur/Pimpinan Perusahaan,
- Manager/Staf, Karyawan,
- Kepala Divisi atau Kepala Bagian yang terkait dengan bidang ini
Waktu dan Tempat
- Pelatihan berlangsung 2 atau 3 hari kerja
- Hotel berbintang di Yogyakarta, atau request peserta
- Tanggal pelatihan sesuai request peserta
- Hubungi manajemen Maxindo Training (di bawah)
- Tas Punggung/Tas Kerja
- Flashdisk
- Gantungan Kunci
- Buku Materi
- Alat Tulis
- Kaos/Baju
- Sertifikat Pelatihan
- Gelar Sertifikat untuk peserta tertentu
- Coffee Break pagi dan sore
- Makan siang selama pelatihan
- Senior Trainer Maxindo
- dan Team
Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta dapat memahami dan menerapkan prinsip-prinsip ALM dengan baik, sehingga dapat berkontribusi pada stabilitas dan kinerja keuangan bank secara keseluruhan.
Judul Pelatihan:
Jumlah Peserta:
Saya ingin mengetahui rincian biaya investasinya!